ETFと投資信託は、どちらも資産運用の基本として人気のある金融商品です。しかし、その仕組みや使い方には共通点もあれば違いもあります。本記事では、それぞれの特徴を分かりやすくまとめながら、投資初心者でも理解できるよう丁寧に解説していきます。
ETFと投資信託の共通点と違いを一覧表で比較
まずは、ETFと投資信託の「共通点」と「違い」をひと目で把握できる比較表をご覧ください。
ETFと投資信託の共通点まとめ
| 共通点 | 内容 |
|---|---|
| 分散投資が可能 | リスクを抑えながら複数の資産に投資できる |
| 少額投資が可能 | 数千円から投資可能で初心者にも向いている |
| 長期保有向け | 長期的に資産を育てるのに適している |
| プロによる運用 | インデックス連動やファンド運用などプロが管理 |
ETFと投資信託の違いまとめ
| 比較項目 | ETF（上場投資信託） | 投資信託 |
|---|---|---|
| 上場の有無 | 上場している | 上場していない |
| 売買の仕組み | 株式市場でリアルタイムに取引 | 1日1回、基準価額で取引 |
| 投資単位 | 株数単位（定額積立に不向き） | 金額単位（積立に最適） |
| 手数料 | 売買時にかかる | 購入・解約時にかかる場合あり |
| 信託報酬 | 比較的低い | 比較的高い |
| 流動性 | 高い（自由に売買可） | 低い（金融機関経由） |
| 運用方法 | インデックス型が主流 | アクティブ型が多い（インデックス型もあり） |
| 分配金の再投資 | 手動（NISA枠再消費） | 自動再投資可（NISA枠消費なし） |
ETFと投資信託の共通点と違いを理解するための基本知識
売買の仕組みの違いを知る
ETFは株と同様に市場でリアルタイムに売買できますが、投資信託は1日に1回の基準価額で取引されます。これにより、価格の把握や注文タイミングに差が出ます。
購入方法と積立しやすさの比較
ETFは株数単位での購入となるため、毎月の定額積立にはやや不向きです。一方、投資信託は金額指定で購入できるため、少額から積立しやすいというメリットがあります。
コスト構造の違いに注意
ETFは売買時の取引手数料はかかるものの、信託報酬は低めです。投資信託は信託報酬が高めの傾向ですが、ノーロードファンドを選べば購入時の手数料を抑えられます。
流動性と柔軟性の差を比較
ETFは市場でいつでも売買できるため、急な資金ニーズにも対応しやすいです。対して投資信託は解約に時間がかかることがあり、やや流動性に欠けます。
運用スタイルの違いがリターンにも影響
ETFはインデックス運用が中心でコストを抑えやすいですが、投資信託はファンドマネージャーによるアクティブ運用が主流で、市場平均を超えるリターンを狙う設計になっている商品も多くあります。
分配金の扱いと再投資のしやすさ
ETFの分配金は手動で再投資が必要で、NISA枠も再び使います。一方、投資信託は自動で再投資でき、NISAの非課税枠を効率的に活用できます。
ETFと投資信託の違いや共通点から考える選び方
ETFが向いている人の特徴
- 自分で売買のタイミングを決めたい
- 売買コストを抑えたい
- 市場価格でリアルタイム取引をしたい
投資信託が向いている人の特徴
- コツコツ積立をしたい
- 資産運用をすべてプロに任せたい
- 分配金より資産形成を重視したい
ETFと投資信託の違いと共通点を活かして資産運用を始めよう
ETFと投資信託には共通点も多く、どちらも長期的な資産形成に適した商品です。違いを理解し、自分の投資スタイルに合った手法を選ぶことが大切です。まずは少額からでも始めて、知識と経験を積んでいきましょう。
この記事を書いた人
コメント